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22023第一季度銀行業(yè)監(jiān)管處罰分析報(bào)告前言2023年開年，銀行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)繼續(xù)延續(xù)，雖然罰單數(shù)量較去年同期下降超三成，但罰沒金額出現(xiàn)了小幅上升，罰單“大額化”趨勢(shì)初顯。從處罰重點(diǎn)來看，信貸業(yè)務(wù)與重點(diǎn)合規(guī)事項(xiàng)管理仍為處罰集中領(lǐng)域，而處罰案由則呈現(xiàn)多樣化特點(diǎn)，涉及貸后管理、貸款三查、監(jiān)管信息報(bào)送、反洗錢、員工行為及案件管理、內(nèi)控管理等案由的相關(guān)處罰居高不下。從區(qū)域形勢(shì)來看，山東省監(jiān)管機(jī)構(gòu)開出的罰單金額和數(shù)量呈現(xiàn)雙高，遠(yuǎn)超其他省份，總行及屬地機(jī)構(gòu)應(yīng)予以適當(dāng)關(guān)注。從處罰對(duì)象來看，針對(duì)國(guó)有銀行的罰沒金額較去年同期增幅超140%，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)重大違法違規(guī)行為的處罰力度持續(xù)加碼。在監(jiān)管動(dòng)態(tài)方面，包括《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法（征求意見稿)》在內(nèi)的等多項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)于2023年第一季度發(fā)布；我國(guó)金融監(jiān)管體系亦迎來重大改革。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)研判監(jiān)管變化與政策導(dǎo)向，推進(jìn)從“被動(dòng)合規(guī)”到“主動(dòng)管理”的合規(guī)轉(zhuǎn)型，在各業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域落實(shí)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，在機(jī)構(gòu)和員工層面落實(shí)行為監(jiān)管要求，持續(xù)強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力。